SEPA-Sammelüberweisung
Aus einer Liste mit Empfängern, IBANs und Beträgen wird eine Datei, die du im Onlinebanking hochladen kannst. Für deutsche Banken.
Spalten zuordnen
Deine Überweisungsdatei
Dein Konto
So funktioniert es
Du brauchst eine Excel-, ODS- oder CSV-Liste mit einer Kopfzeile und je einer Zeile pro Überweisung: Empfänger, IBAN und Betrag, optional Verwendungszweck und BIC. Die Spalten werden anhand der Überschriften zugeordnet, du kannst die Zuordnung ändern. Jede Zeile wird geprüft; fehlerhafte Zeilen werden mit Grund markiert und nicht in die Datei übernommen.
Die Datei
Lokalwerk erstellt eine SEPA-Überweisungsdatei im Format pain.001.001.09 nach den Vorgaben der Deutschen Kreditwirtschaft. Sie ist für deutsche Banken gedacht und wird im Onlinebanking als Sammelüberweisung hochgeladen. Zeichen, die in SEPA-Dateien nicht erlaubt sind, werden umgeschrieben, zum Beispiel é zu e. Jede Änderung siehst du in der Tabelle.
Gut zu wissen
Nicht jedes Onlinebanking bietet den Upload von Überweisungsdateien an. Oft gibt es ihn nur bei Geschäfts- oder Vereinskonten oder in Banking-Programmen. Frag im Zweifel bei deiner Bank nach, bevor du die Liste vorbereitest.
Deine Daten bleiben auf deinem Gerät
Liste und Kontodaten werden direkt in deinem Browser verarbeitet und nicht hochgeladen. Prüfe die Aufträge vor der Freigabe im Onlinebanking.